Basis für finanzielles Gleichgewicht: Wie Unternehmensplanung Bankgespräche beeinflusst
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Basis für finanzielles Gleichgewicht: Wie Unternehmensplanung Bankgespräche beeinflusst

09.03.2021 | Blog, Planung

Saubere Unternehmensplanung ebnet den Weg zum Erfolg. Dabei wird ihre Bedeutung für Finanzierungen noch viel zu oft unterschätzt. Wir haben analysiert, welchen Einfluss die Planung auf Bankgespräche hat und wie sie die Zahlungsfähigkeit sichern kann.

Die Unternehmensplanung, vollständig und korrekt umgesetzt, schafft eine wichtige Voraussetzung für die Schaffung neuer Liquidität – neben den ureigensten Vorteilen wie der aktiven, zielgerichteten Steuerung der unternehmerischen Entwicklung sowie der generellen Steigerung von Wertschöpfung und Rentabilität hat sie auch das Potential, Finanzierungspartner zu überzeugen.

Leistung entscheidet im Bankgespräch

Unternehmensplanung und Bilanz sind eng verknüpft, immerhin gewähren beide einen guten Eindruck von der Schlagkraft Ihres Unternehmens und seiner Prozesse. Der mit dem Jahresabschluss freigelegte Blick auf die Leistungsfähigkeit ist so objektiv wie eben möglich und kann Ihnen deshalb bei Kreditverhandlungen den entscheidenden Vorteil bringen.

Klares Bild der Effizienz entsteht

Ein weiterer Vorteil für die Gespräche mit der Bank liegt auf der Hand: Die Unternehmensplanung ermöglicht einen fundierten Überblick der künftigen Ziele mitsamt den zu erwartenden Benefits und Hürden sowie den Vergleich mit dem bereits im Markt Erreichten. Beim Betrachten der Planung zeichnet sich ein klares, aussagefähiges Bild von der wirtschaftlichen Effizienz und Stärke Ihres Unternehmens, früher, jetzt und in Zukunft.

Chancen und Risiken sind transparent

In der Folge lässt sich nicht nur der Kreditbedarf nachvollziehbar begründen, sondern auch die erhofften Auswirkungen einer externen Finanzierung können transparent kommuniziert werden. Anhand einer validen Prognose über die weitere Unternehmensentwicklung werden Kosten und Nutzen einer jeden mit den beantragten Mitteln geplanten Maßnahme gegenübergestellt, alle Chancen und Risiken und sind sofort und klar ersichtlich.

Planung beseitigt Ungewissheiten

Liefert die Planung einen Soll-Ist-Vergleich und exakte Abweichungsanalysen, entsteht Sicherheit auf verschiedenen Ebenen. Sind die Schritte bekannt, die zum Ziel führen, profitiert nicht nur Ihr Unternehmen. Klar ist, die Planbarkeit von künftigen Entwicklungen, die Auswirkungen von externen Faktoren und internen Maßnahmen vorab zu kennen, erleichtert die Unternehmenssteuerung. Aber auch der Bank ist es naturgemäß wichtig, dass sich der Kapitalbedarf ebenso realistisch einschätzen lässt wie die Erfolgsaussichten ihrer Investition.

Fakten schaffen Vertrauen

Durch eine exakte Planung lässt sich zeitnah erkennen, ob Sie anvisierte Ziele erreichen werden und wie es in der Zukunft konkret um Ihre Liquidität bestellt ist: Eine saubere Liquiditätsplanung als Bestandteil der integrierten Unternehmensplanung gibt Ihnen und der Bank das nötige Vertrauen in den eingeschlagenen Kurs. Denn es lässt sich für alle Parteien schnell erkennen, wie sinnvoll eine Finanzierung ist, ob sie sich lohnt und die Mittel mit dem laufenden Geschäft erwirtschaftet und folglich zurückgezahlt werden können.

Rechtzeitig in die Verhandlungen gehen

Dabei gilt prinzipiell: Langfristige Investitionen sollten Sie nicht durch kurzfristige Kredite finanzieren. Der stets aktuelle Überblick zur Lage des Unternehmens, den eine Planung gewährleistet, lässt Sie in jedem Fall rechtzeitig erkennen, wann Sie gegebenenfalls für neue Liquidität sorgen müssen. Dadurch können Sie Verhandlungen mit Ihren Banken terminieren, lange bevor eine Schieflage Sie in Schwierigkeiten bringt.

Analysieren Sie regelmäßig die Situation

Die erforderliche konzeptionelle Klarheit schaffen Sie durch einen tragfähigen Businessplan mit entsprechender Finanzplanung. Im Ergebnis fällt es Ihnen leichter, die nötigen Anschlusskredite zur Ausweitung Ihrer Umsatztätigkeit zu erhalten. In diesem Kontext sind Sie übrigens gut beraten, permanent am Businessplan zu arbeiten und ihn an die jeweils aktuelle Situation des Unternehmens anzupassen – so stützen und stärken Sie Planung, Kommunikation und Kontrolle jeder Maßnahme, die Sie für Ihr Unternehmen vorgeben.

Fazit: Unternehmenssteuerung optimieren, Finanzpartner überzeugen

Mit den Möglichkeiten, die eine adäquate Unternehmensplanung eröffnet, haben Sie nicht nur ein wirksames Instrument zur Steuerung des Unternehmens, sondern können die Daten auch als verlässliches Medium zur Information Ihrer Banken nutzen. Damit eine zielführende, effektive Umsetzung mit minimalem Aufwand gelingt, sollten Sie Ihr Planungswerkzeug mit Bedacht wählen.

Mit der richtigen Planungssoftware haben Sie bereits die wichtigste Voraussetzung geschaffen, um herausragend erfolgreich zu erwirtschaften. Mit der für Bankgespräche gewonnenen Überzeugungsstärke vermeiden Sie Finanzierungslücken und erhalten, sofern nötig, unkompliziert neue Liquidität und sichern dauerhaft die Zahlungsfähigkeit Ihres Unternehmens.